สำหรับ Trader นั้น นอกจากหุ้นกับ Crypto แล้วก็จะมี Forex ที่ถือเป็นอีกหนึ่งแหล่งลงทุนชั้นดี ที่หลายคนเข้ามาเทรดหาเงินกัน วันนี้เราจะพาไปรู้จักกับ Forex ให้มากขึ้นว่า มันคืออะไร มีจุดเด่นอะไรบ้าง และมีคำศัพท์อะไรที่ควรรู้ก่อนเริ่มเทรด ว่าแล้วไปทำความรู้จักกับ Forex กันเลยดีกว่า
ทำความเข้าใจว่า Forex คืออะไร
คำว่า Forex ย่อมาจาก Foreign Exchange หมายถึงตลาดซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การซื้อขายในตลาดนี้ไม่ได้เป็นการซื้อสกุลเงินเพียงตัวเดียว แต่เป็นการเปรียบเทียบมูลค่าระหว่างสองสกุลเงินที่เรียกว่า “คู่สกุลเงิน” หรือ Currency Pair
ตัวอย่างเช่น EUR/USD หมายถึงการเปรียบเทียบค่าเงินยูโรกับดอลลาร์สหรัฐ หากราคาของ EUR/USD ปรับขึ้น แปลว่าเงินยูโรแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ หรือดอลลาร์สหรัฐอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับยูโร
ตลาด Forex มีลักษณะเป็นตลาดแบบกระจายศูนย์หรือ Over-the-Counter ไม่มีตลาดกลางเพียงแห่งเดียวเหมือนตลาดหุ้น การซื้อขายเกิดขึ้นผ่านเครือข่ายของธนาคาร สถาบันการเงิน ผู้ให้บริการสภาพคล่อง โบรกเกอร์ และผู้เข้าร่วมตลาดในประเทศต่างๆ
เมื่อถามว่า Forex คือ การลงทุนหรือการเก็งกำไร คำตอบขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์และระยะเวลาถือสถานะ ผู้เทรดระยะสั้นอาจเน้นทำกำไรจากความผันผวนภายในวัน ขณะที่ผู้ลงทุนบางกลุ่มอาจวิเคราะห์แนวโน้มเศรษฐกิจและถือสถานะเป็นเวลาหลายสัปดาห์หรือหลายเดือน
ตลาด Forex มีกี่ประเภท
ตลาด Forex แบ่งได้เป็น 3 ประเภทหลักด้วยกัน ประกอบไปด้วย
Spot Market
ซื้อขายตามราคาปัจจุบันของตลาด (Spot Price) และมีการส่งมอบเงินจริงภายในระยะเวลาไม่นาน ใช้เวลาทั่วไปประมาณ 1–2 วันทำการ เป็นประเภทที่รายย่อยใช้มากที่สุด และยังเป็นตลาด Forex ที่ใหญ่ที่สุดในโลกอีกด้วย
Forward Market
คือการทำสัญญาซื้อขายค่าเงิน ล่วงหน้า โดยตกลงราคากันไว้ตั้งแต่วันนี้ แต่การส่งมอบเงินจริงจะเกิดขึ้นในอนาคตตามวันที่กำหนดไว้ในสัญญา ตัวอย่าง บริษัทไทยต้องจ่ายเงิน 1 ล้านดอลลาร์ ให้บริษัทต่างประเทศในอีก 3 เดือน ถ้าบริษัทกังวลว่าอัตราแลกเปลี่ยนอาจเปลี่ยน บริษัทสามารถทำ Forward Contract เพื่อล็อกราคาไว้ตั้งแต่วันนี้ เช่น ล็อกราคา USD/THB = 35 บาท ไม่ว่าค่าเงินจริงจะขึ้นหรือลงในอนาคต บริษัทก็ยังจ่ายตามราคาที่ตกลงไว้ วัตถุประสงค์หลักตลาดนี้คือ ป้องกันความเสี่ยง (Hedging) นั้นเอง
Futures Market
คือการซื้อขายสัญญาค่าเงินล่วงหน้าเหมือน Forward แต่มี มาตรฐานกลางและซื้อขายผ่านตลาดแลกเปลี่ยน (Exchange) ตัวอย่างการทำสัญญาในตลาดนี้คือ นักลงทุนซื้อสัญญา EUR/USD Futures ที่ราคา 1.1000 โดยสัญญาจะหมดอายุในอีก 3 เดือน หากราคาขึ้นก่อนหมดสัญญา นักลงทุนสามารถขายสัญญาเพื่อทำกำไรได้
สรุปตลาด Forex มี 3 ประเภทหลัก คือ Spot Market Forward Market และ Futures Market ถ้าเป็นมือใหม่หรือเทรดเดอร์ทั่วไปจะอยู่ที่ Spot Market แต่ถ้าเป็นนักเทรดอื่นๆที่เป็นบริษัทหรือธนาคารก็จะเหมากับ Futures Market หรือ Forward Market มากกว่านั้นเอง
ช่วงเวลาหลักของตลาด
ตลาดแบ่งออกเป็น 4 ช่วงสำคัญ ได้แก่
- ช่วงซิดนีย์
- ช่วงโตเกียว
- ช่วงลอนดอน
- ช่วงนิวยอร์ก
ช่วงที่ลอนดอนและนิวยอร์กเปิดพร้อมกันมักมีปริมาณการซื้อขายสูง เนื่องจากมีผู้เข้าร่วมตลาดจำนวนมาก ราคาจึงอาจเคลื่อนไหวรวดเร็วและมีความผันผวนมากกว่าช่วงอื่น
อย่างไรก็ตาม ตลาดเปิดตลอดวันไม่ได้หมายความว่าต้องเทรดตลอดเวลา ผู้เริ่มต้นควรเลือกช่วงเวลาที่เหมาะกับคู่เงินและกลยุทธ์ของตนเอง รวมถึงหลีกเลี่ยงการเปิดออเดอร์โดยไม่มีแผนเพียงเพราะเห็นราคาเคลื่อนไหว
คำศัพท์ Forex ที่มือใหม่ควรรู้
หากจะเริ่มเทรด Forex จริง ก็ควรต้องรู้คำศัพท์ที่จะใช้ในการเทรดก่อน โดยเราได้ลองคัดคำศัพท์พื้นฐานที่ต้องเข้าใจมาให้ทุกท่าน 6 คำด้วยกัน ประกอบไปด้วย
Currency Pair (คู่เงิน)
คู่เงินคือสิ่งที่ใช้ซื้อขายในตลาด Forex เช่น
- EUR/USD
- GBP/USD
- USD/JPY
Forex คือการเปรียบเทียบค่าเงิน 2 สกุล เช่น
EUR/USD = 1.1000 หมายถึง 1 ยูโร มีค่าเท่ากับ 1.1000 ดอลลาร์
Pip
Pip คือ หน่วยวัดการเปลี่ยนแปลงของราคาในตลาด Forex
ตัวอย่าง
EUR/USD จาก 1.1000 → 1.1005 ราคาเพิ่มขึ้น 5 pip
Pip จึงใช้ในการคำนวณ กำไร ขาดทุน ระยะ Stop Loss
Lot
Lot คือ หน่วยที่ใช้กำหนดขนาดของการซื้อขาย (Trade Size) ในตลาด Forex
พูดง่าย ๆ คือ Lot บอกว่า คุณกำลังซื้อหรือขายเงินจำนวนเท่าไร เช่น
- Standard Lot = 100,000 หน่วย
- Mini Lot = 10,000 หน่วย
- Micro Lot = 1,000 หน่วย
ดังนั้นค่า Lot ยิ่งใหญ่ โอกาสในการกำไรหรือขาดทุนยิ่งมากขึ้น
ค่า Spread
Spread คือ ส่วนต่างระหว่างราคาซื้อ (Ask) และราคาขาย (Bid) ของคู่เงินในตลาด Forex ซึ่งถือเป็น ต้นทุนพื้นฐานของการเทรด ตัวอย่าง เช่น EUR/USD = 1.1000 / 1.1002 Spread = 0.0002
Spread เป็นต้นทุนของการเทรด ดังนั้น เมื่อค่า Spread ต่ำ → ต้นทุนต่ำ และเมื่อ Spread สูง → ต้นทุนสูง ยิ่ง Spread ต่ำ การทำกำไรก็ง่ายขึ้น เพราะราคาต้องเคลื่อนที่น้อยกว่าเพื่อให้ถึงจุดกำไร
Leverage
Leverage คือเครื่องมือที่ช่วยให้นักเทรดสามารถ ใช้เงินทุนน้อยเพื่อเปิดออเดอร์ที่มีมูลค่ามากขึ้น โดยการยืมกำลังซื้อจากโบรกเกอร์ พูดง่าย ๆ คือ Leverage ช่วยให้คุณควบคุมการเทรดที่ใหญ่กว่าเงินทุนจริงของคุณ
ตัวอย่าง
Leverage 1:100 เงิน $100 สามารถเปิดออเดอร์ได้เหมือนมี $10,000
ข้อดี = กำไรเพิ่ม
ข้อเสีย = ขาดทุนเพิ่ม
Stop Loss
Stop Loss คือ คำสั่งที่ตั้งไว้ล่วงหน้าเพื่อให้ระบบ ปิดออเดอร์อัตโนมัติเมื่อราคาวิ่งไปถึงจุดที่กำหนด เพื่อจำกัดการขาดทุนในการเทรด Forex
ตัวอย่าง
Buy EUR/USD ที่ 1.1000
ตั้ง Stop Loss ที่ 1.0980
หากราคาลงถึง 1.0980 ระบบจะปิดออเดอร์ทันที เพื่อช่วยจำกัดการขาดทุน
ทั้ง 6 คำที่เรายกมานี้ถือเป็นศัพท์ที่นักลงทุนหน้าใหม่ควรรู้ไว้เลย เพราะค่อนข้างสำคัญกับการลงทุนจริงๆ
ประเภทของคู่สกุลเงิน
คู่เงินในตลาด Forex แบ่งได้เป็น 3 กลุ่มหลัก
คู่เงินหลัก หรือ Major Pairs
เป็นคู่เงินที่มีดอลลาร์สหรัฐอยู่ด้านใดด้านหนึ่ง เช่น EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY และ USD/CHF โดยทั่วไปมีสภาพคล่องสูงและส่วนต่างราคาไม่กว้างมาก
คู่เงินรอง หรือ Minor Pairs
เป็นคู่เงินของประเทศเศรษฐกิจหลักที่ไม่มีดอลลาร์สหรัฐ เช่น EUR/GBP, EUR/JPY และ GBP/JPY คู่เงินเหล่านี้อาจมีความผันผวนสูงกว่าคู่เงินหลักบางคู่
คู่เงิน Exotic
เป็นการจับคู่ระหว่างสกุลเงินหลักกับสกุลเงินของประเทศตลาดเกิดใหม่ เช่น USD/TRY หรือ USD/ZAR มักมี Spread กว้างและมีความเสี่ยงด้านความผันผวนสูง
สำหรับมือใหม่ การเริ่มจากคู่เงินหลักอาจช่วยให้ศึกษาพฤติกรรมราคาได้ง่ายกว่า เนื่องจากมีข้อมูลวิเคราะห์จำนวนมากและมีสภาพคล่องค่อนข้างสูง
ข้อควรระวังเกี่ยวกับ Forex
Forex เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงค่อนข้างสูง หลายครั้งนักลงทุนหน้าใหม่ต้องขาดทุนจากการเล่น Forex เพราะฉะนั้นแล้วเราจะมาบอกเกี่ยวกับความเสี่ยงในการเทรด Forex ที่มีโอกาสพบเจอกันว่าจะมีอะไรบ้างกัน
บัญชีทดลองกับบัญชีเงินจริงต่างกันอย่างไร
บัญชีทดลองเหมาะสำหรับเรียนรู้การใช้งานแพลตฟอร์ม ทดลองเปิดออเดอร์ ตั้ง Stop Loss และทดสอบกลยุทธ์โดยไม่เสี่ยงเงินจริง
อย่างไรก็ตาม บัญชีทดลองไม่สามารถจำลองความรู้สึกกดดันจากการขาดทุนจริงได้ทั้งหมด เมื่อเปลี่ยนมาใช้บัญชีเงินจริง ผู้เทรดอาจเผชิญความกลัว ความโลภ และความลังเลมากขึ้น
แนวทางที่เหมาะสมคือใช้บัญชีทดลองจนเข้าใจระบบ จากนั้นเริ่มบัญชีเงินจริงด้วยเงินทุนและขนาด Lot ที่ควบคุมได้ ไม่ควรรีบเพิ่มเงินเพียงเพราะทำกำไรในบัญชีทดลองได้ไม่กี่ครั้ง
ข้อผิดพลาดที่มือใหม่พบบ่อย
เปิดออเดอร์ตามคำแนะนำโดยไม่วิเคราะห์
การติดตามบทวิเคราะห์หรือสัญญาณซื้อขายสามารถใช้เป็นข้อมูลประกอบได้ แต่ผู้เทรดควรเข้าใจเหตุผล จุดตัดขาดทุน และเงื่อนไขที่ทำให้มุมมองนั้นไม่เป็นจริง
เทรดถี่เกินไป
การเปิดออเดอร์จำนวนมากไม่ได้รับประกันกำไร แต่เพิ่มต้นทุนจาก Spread และค่าธรรมเนียม การรอจังหวะที่ตรงตามแผนอาจมีประสิทธิภาพมากกว่าการเทรดทุกครั้งที่ราคาเคลื่อนไหว
ไม่บันทึกผลการเทรด
สมุดบันทึกการเทรดช่วยให้เห็นว่ากลยุทธ์ใดทำงานได้ดี ช่วงเวลาใดขาดทุนบ่อย และพฤติกรรมแบบใดควรแก้ไข ข้อมูลเหล่านี้มีประโยชน์มากกว่าการจำผลลัพธ์จากความรู้สึก
มองข้ามต้นทุนข้ามคืน
การถือสถานะข้ามคืนอาจมีค่า Swap หรือเครดิตดอกเบี้ย ขึ้นอยู่กับคู่เงิน ทิศทางคำสั่ง และเงื่อนไขของบัญชี ผู้เทรดระยะกลางจึงควรตรวจสอบต้นทุนส่วนนี้ก่อนถือออเดอร์เป็นเวลานาน
ความเสี่ยงจากตัวผู้เทรดเอง
นี่คือความเสี่ยงที่พบบ่อยที่สุด เพราะหลายคนไม่ได้แพ้ตลาด แต่พังเพราะการตัดสินใจของตัวเอง เช่น เทรดตามอารมณ์ ไม่ตั้ง Stop Loss ย้ายจุดตัดขาดทุน เปิดออเดอร์ถี่เกินไป หรือพยายามเอาทุนคืนหลังขาดทุน ความโลภ ความกลัว และการขาดวินัย ทำให้แผนที่วางไว้เสียหมด ต่อให้มีกลยุทธ์ดีแค่ไหน ถ้าไม่บริหารความเสี่ยงและควบคุมอารมณ์ไม่ได้ ก็มีโอกาสขาดทุนต่อเนื่อง
ความเสี่ยงหลักของ Forex คือ ราคาผันผวนเร็ว, Leverage ขยายความเสียหาย, และอารมณ์ของผู้เทรดเอง ซึ่ง 3 ข้อนี้เป็นเหตุผลหลักที่ทำให้มือใหม่ส่วนใหญ่ขาดทุนช่วงแรกในตลาด Forex แต่หากมีการเรียนรู้และบริหารความเสี่ยงอย่างเหมาะสม ก็สามารถอยู่ในตลาดได้ในระยะยาว
สรุปให้ทุกท่านเข้าใจเกี่ยวกับ Forex
Forex เหมาะกับคนที่สนใจตลาดการเงิน ชอบการวิเคราะห์กราฟ ติดตามข่าวเศรษฐกิจ และสามารถควบคุมอารมณ์ตัวเองได้ดี แต่ไม่เหมาะกับคนที่อยากรวยเร็วหรือไม่มีวินัยในการบริหารความเสี่ยง
ถ้าจะเริ่มต้น สิ่งสำคัญที่สุดไม่ใช่การหา “กำไรเร็ว” แต่คือการเรียนรู้ให้เข้าใจตลาด ฝึกฝนให้มีระบบ และปกป้องเงินทุนให้ได้ก่อน เพราะ Forex คือการซื้อขายค่าเงินเพื่อทำกำไรจากการขึ้นลงของราคา เป็นตลาดใหญ่ สภาพคล่องสูง และเข้าถึงง่าย แต่ก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน โดยเฉพาะสำหรับมือใหม่ที่ยังไม่เข้าใจ Leverage และการบริหารเงิน ดังนั้นแล้วทุกการลงทุนควรศึกษาวิธีการลงทุนไว้
