เวลาเริ่มสนใจเทรด forex สิ่งแรกที่ได้ยินบ่อยที่สุดคือคำว่า เลเวอเรจ หลายคนอาจจะยังงงว่าเลเวอเรจคืออะไร ทำไมโบรกถึงให้ตัวเลขแปลก ๆ อย่าง 10 ต่อ 100ต่อ 500 หรือบางที่มากกว่านั้นอีก บางคนได้ยินแล้วตื่นเต้น เพราะคิดว่าใช้เลเวอเรจสูงกำไรเร็ว แต่บางคนก็กลัว เพราะเคยเห็นหลายคนล้างพอร์ตเพราะตัวนี้ ความจริงเลเวอเรจ ไม่ได้น่ากลัวเลยถ้ารู้หลัก ซึ่งเปรียบได้กับการยืมพลังเพิ่มจากโบรก ยืมเยอะก็เสี่ยงเยอะ ยืมน้อยก็เสี่ยงน้อย ทุกอย่างขึ้นอยู่กับการจัดการของเราเอง จะอธิบายเรื่องเลเวอเรจตั้งแต่พื้นฐาน ไปจนถึงวิธีใช้อย่างปลอดภัย เหมาะกับทั้งมือใหม่ และคนที่เทรดมาสักพัก แต่ยังไม่เคยเข้าใจโครงสร้างมันจริง ๆ
หัวใจสำคัญของเลเวอเรจ เข้าใจตรงนี้ชีวิตเทรดง่ายขึ้นทันที
เพื่อให้เห็นภาพง่ายที่สุด ลองคิดว่าเลเวอเรจคือ การขยายกำลังซื้อ เช่น ถ้าคุณมีเงินอยู่หนึ่งร้อยดอลลาร์ แต่โบรกให้เลเวอเรจหนึ่งต่อหนึ่งร้อย ก็หมายความว่าเงิน 100 ของคุณ สามารถเปิดออเดอร์ได้เทียบเท่ากับหนึ่งหมื่นดอลลาร์ ข้อดีคือ คุณใช้เงินจริงไม่เยอะ แต่ควบคุมสัญญาใหญ่ได้มากพอจะสร้างกำไรในระดับที่รู้สึกได้ แต่ข้อเสียคือถ้าราคาแกว่งสวนทาง คุณก็จะเสียตามขนาดสัญญานั้นเช่นกัน ดังนั้นเลเวอเรจจึงเป็นเครื่องมือที่มีพลังสูงมาก และนักเทรดต้องใช้แบบมีสติที่สุด
โครงสร้างการทำงานของเลเวอเรจ ที่มือใหม่ควรรู้ไว้
- มาร์จิ้นคืออะไร และเกี่ยวอะไรกับเลเวอเรจ
เวลาคุณใช้เลเวอเรจ คุณไม่ได้ใช้เงินปลอม แต่ใช้เงินจริงในบัญชีเป็นหลักประกันที่เรียกว่ามาร์จิ้น สมมติเลเวอเรจคือหนึ่งต่อหนึ่งร้อย หมายความว่า โบรกต้องการเงินประกันเพียงหนึ่งเปอร์เซ็นต์จากมูลค่าสัญญาที่เปิด เช่น เปิดออเดอร์หนึ่งหมื่นดอลลาร์ คุณใช้เงินตัวเองแค่หนึ่งร้อยดอลลาร์ อีกเก้าพันเก้าร้อยเป็นพลังที่โบรกเติมให้ชั่วคราว เพื่อให้การเทรดเกิดขึ้นได้ ถ้าราคาเคลื่อนไปในทางที่คุณต้องการ ผลกำไรก็จะขยายตามสัญญาเต็ม ๆ แต่ถ้าราคาเคลื่อนสวนทาง การขาดทุนก็จะขยายเหมือนกัน
- เลเวอเรจทำงานยังไงในคำสั่งซื้อขายจริง
เวลาคุณกด Buy หรือ Sell ระบบจะคำนวณอัตโนมัติว่าใช้มาร์จิ้นเท่าไหร่ ขึ้นอยู่กับเลเวอเรจที่ตั้งไว้ ขนาดล็อต และคู่เงินที่เทรด ยิ่งเลเวอเรจสูง มาร์จิ้นที่ใช้ยิ่งน้อย แต่ความเสี่ยงโดยรวมยิ่งมาก เลเวอเรจจึงไม่ใช่ของฟรี แต่เป็นการเพิ่มพลังที่ต้องบริหารอย่างระมัดระวัง
ข้อดี ของเลเวอเรจ ที่นักเทรดหลายคนชอบมาก
- ใช้เงินเริ่มต้นน้อยก็เทรดได้
นี่คือจุดแข็งที่สุดของตลาด forex มือใหม่ที่มีเงินแค่ไม่กี่พันบาทก็เริ่มต้นได้ เพราะเลเวอเรจช่วยขยายพลังให้เพียงพอสำหรับเปิดออเดอร์จริง
- ทำกำไรได้แม้ราคาขยับไม่มาก
ตลาด forex เป็นตลาดที่ราคาขยับทีละจุดเล็ก ๆ เรียกว่า Pip ถ้าไม่มีเลเวอเรจ การทำกำไรอาจต้องใช้เงินเยอะมาก แต่พอมีเลเวอเรจ คุณสามารถทำกำไรได้จากการเคลื่อนไหวเพียงเล็กน้อย
- ใช้เป็นเครื่องมือวางกลยุทธ์ได้หลายแบบ
บางคนใช้เลเวอเรจเพื่อกระจายออเดอร์ บางคนใช้เพื่อให้เปิดหลายคู่เงินพร้อมกันได้อย่างสมดุล ขึ้นอยู่กับแผนของแต่ละคน
ข้อเสีย และความเสี่ยงของเลเวอเรจ ที่มักทำให้พอร์ตล้าง
- ขาดทุนเร็ว เพราะขนาดสัญญาใหญ่เกินเงินทุนจริง
เลเวอเรจทำให้มูลค่าการเทรดใหญ่ขึ้น แม้จะดูดีตอนกำไร แต่จะหนักมากถ้าราคาวิ่งสวนทางเพียงไม่กี่จุด จึงเป็นเหตุผลที่มือใหม่ล้างพอร์ตไวมาก
- ใช้เลเวอเรจสูงเกินความสามารถในการควบคุม
หลายคนคิดว่าเลขสูงคือดี เช่น 1ต่อ 1000, 1 ต่อ 2000 แต่ถ้าใช้ไม่เป็นจะยิ่งเสี่ยงกว่าเดิมมาก เพราะการขาดทุนจะเกิดแบบรวดเร็วเกินควบคุม
- มาร์จิ้นไม่พอจนถูกปิดออเดอร์แบบอัตโนมัติ
ถ้าราคาแกว่งแรงจนเงินประกัน หรือมาร์จิ้นเหลือน้อย ระบบจะปิดออเดอร์อัตโนมัติทันที เพื่อป้องกันหนี้ ซึ่งมักเกิดขึ้นตอนใช้เลเวอเรจสูงมาก ๆ
วิธีเลือกเลเวอเรจที่เหมาะสมสำหรับมือใหม่
- ใช้เลเวอเรจต่ำไว้ก่อนเป็นหลัก
ช่วงเริ่มต้นแนะนำให้ใช้ระดับหนึ่งต่อหนึ่งร้อย หรือต่ำกว่านั้น เพื่อให้ควบคุมความเสี่ยงได้ง่ายขึ้น และเปิดโอกาสให้ฝึกใช้ Stop Loss อย่างถูกต้อง
- ปรับเลเวอเรจตามขนาดพอร์ตของตัวเอง
ถ้าพอร์ตเล็ก การใช้เลเวอเรจสูงอาจทำให้เสี่ยงมากเกินไป แต่ถ้าพอร์ตใหญ่ขึ้น และมีความเข้าใจตลาดมากขึ้น อาจขยับเลเวอเรจให้สูงขึ้นตามความเหมาะสมได้
- อย่าใช้เลเวอเรจเต็มที่ทุกครั้ง
เลเวอเรจเป็นเพียงสิทธิ์ ไม่ใช่สิ่งที่ต้องใช้ทั้งหมดเสมอไป คุณสามารถเปิดออเดอร์เล็กลง แม้ว่าโบรกจะให้เลเวอเรจสูงมากก็ตาม
วิธีใช้เลเวอเรจแบบปลอดภัยที่สุด
- ตั้ง Stop Loss ทุกครั้ง
นี่คือกฎเหล็กของการเทรด ไม่ว่าจะมีเลเวอเรจเท่าไหร่ เพราะ Stop Loss คือการจำกัดความเสียหายให้ไม่เกินที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
- อย่าเปิดหลายออเดอร์พร้อมกันโดยไม่คิด
บางคนเห็นเลเวอเรจเยอะคิดว่าเปิดได้เต็มที่ สุดท้ายกลายเป็นว่าพอร์ตพัง เพราะจำนวนออเดอร์เยอะเกินไป ในขณะที่เงินทุนจริงไม่พอรองรับ
- วิเคราะห์ความเสี่ยงก่อนทุกการเข้าเทรด
คำนวณเสมอว่า ถ้าราคาวิ่งสวนไปหนึ่งเปอร์เซ็นต์จะเสียเท่าไหร่ และเงินในบัญชีรองรับได้ไหม ถ้าตอบไม่ได้ให้ลดขนาดล็อตลงทันที
ทำไมโบรกถึงให้เลเวอเรจสูงมาก
บางคนสงสัยว่า โบรกได้อะไรจากการให้เลเวอเรจสูง ๆ คำตอบคือ ตลาด forex มีสภาพคล่องสูงมาก และโบรกบางประเภทรับประกันคำสั่งภายในระบบของตัวเอง ทำให้สามารถเพิ่มกำลังซื้อให้ผู้ใช้โดยไม่ส่งผลต่อโครงสร้างตลาดจริง แต่ก็ต้องย้ำว่า เลเวอเรจสูงไม่ได้หมายความว่าต้องใช้สูงตามที่ให้
ตัวอย่างภาพจริงของการใช้เลเวอเรจ
- กรณีใช้เลเวอเรจต่ำ ทุนหนึ่งร้อยดอลลาร์ เลเวอเรจหนึ่งต่อหนึ่งร้อย มูลค่าสัญญาที่เปิดได้คือหนึ่งหมื่นดอลลาร์ ถ้าราคาวิ่งสวนสิบจุด คุณเสียเพียงเล็กน้อยและยังควบคุมออเดอร์ได้ง่าย
- กรณีใช้เลเวอเรจสูงมาก ทุนหนึ่งร้อยดอลลาร์ เลเวอเรจหนึ่งต่อหนึ่งพัน มูลค่าสัญญาที่เปิดได้คือหนึ่งแสนดอลลาร์ ถ้าราคาวิ่งสวนสิบจุด ความเสียหายจะใหญ่จนบัญชีอาจถึงจุดมาร์จิ้นคอลทันที
วิธีฝึกใช้เลเวอเรจให้เก่งขึ้นทีละขั้น
- ทดลองในบัญชี Demo ก่อน
ลองเปิดหลาย ๆ ขนาดล็อตเพื่อดูว่าความผันผวนมีผลต่อพอร์ตยังไง จะช่วยให้เห็นภาพชัดขึ้นมาก
- ใช้เลเวอเรจเท่าที่จำเป็น
เลเวอเรจสูงเหมาะกับกลยุทธ์สั้น ๆ เช่น สเกลป์ แต่ต้องมีวินัยสูงมาก ส่วนเลเวอเรจต่ำเหมาะกับการถือยาวและมือใหม่ที่เพิ่งเริ่มเรียนรู้ตลาด
- เพิ่มเลเวอเรจตามสกิลของตัวเอง
เมื่อเริ่มคุมอารมณ์ คุมขนาดล็อต และคุมความเสี่ยงได้แล้ว ค่อยขยับระดับเลเวอเรจขึ้นทีละขั้น เพื่อไม่ให้พอร์ตผันผวนเกินไป
สรุป ก่อนเริ่มใช้เลเวอเรจจริง
เครื่องมืออย่างเลเวอเรจ สามารถช่วยเพิ่มโอกาสทำกำไรได้มาก แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงเท่า ๆ กัน การเข้าใจว่า เทรด forex เลเวอเรจคืออะไร และวิธีใช้แบบเหมาะสม จะช่วยให้คุณรอดในตลาดนี้นานขึ้น และค่อย ๆ สร้างทักษะอย่างมั่นคง เลเวอเรจไม่ใช่สิ่งที่ต้องกลัว แต่เป็นสิ่งที่ต้องใช้ด้วยความรู้และการวางแผน
