ความฝันของหลายคนคือ อยากมีรายได้จากการเทรด แบบไม่ต้องตอกบัตร ไม่ต้องรอเงินเดือนปลายเดือน อยากทำงานจากที่ไหนก็ได้ แค่มีคอมกับอินเทอร์เน็ต ความจริงคือ เทรด forex เป็น อาชีพ ทำได้ แต่ไม่ใช่แนวทางสบาย และไม่ใช่เรื่องที่เกิดจากการชนะสองสามไม้ แล้วลาออกจากงานประจำทันที อาชีพนี้ต้องใช้ทักษะ วินัย และระบบการเงินที่จริงจังพอ ๆ กับการทำธุรกิจ เพราะรายได้ไม่สม่ำเสมอเหมือนเงินเดือน บางเดือนดี บางเดือนไม่ดี ถ้าไม่มีแผนรองรับ ใจจะพังเร็วกว่าพอร์ต สิ่งที่คนมองไม่ค่อยเห็นคือ เทรดเดอร์ที่อยู่รอดมักคิดเหมือนผู้จัดการกองทุนขนาดเล็กของตัวเอง ไม่ได้คิดเหมือนคนลุ้นโชค
ตั้งความเข้าใจก่อน ว่าอาชีพเทรดเดอร์จริง ๆ คืออะไร
- มันคือการบริหารความเสี่ยงก่อนบริหารกำไร
เทรดเดอร์มืออาชีพจำนวนมาก ไม่เริ่มจากคำถามว่าจะกำไรเท่าไร แต่เริ่มจากคำถามว่าจะยอมเสียได้เท่าไรในวันที่พลาด เพราะถ้าคุมด้านขาดทุนได้ กำไรจะมีโอกาสโตเองตามระบบ
- มันคืออาชีพที่รายได้ผันผวน
เงินเดือนมีความแน่นอน แต่การเทรดไม่มี ดังนั้นคนที่ทำเป็นอาชีพต้องมีเงินสำรอง ต้องมีแผนค่าใช้จ่าย และต้องมีวิธีจัดการช่วงที่พอร์ตไม่เป็นใจ
- มันคือทักษะ ไม่ใช่ทางลัด
ต่อให้มีระบบดี ก็ยังต้องผ่านช่วงฝึก ต้องเจอช่วงแพ้ ต้องเก็บสถิติ และต้องค่อย ๆ ปรับตัวให้เข้ากับตลาดที่เปลี่ยนตลอดเวลา
รายได้จากการเทรดมาจากไหน ทำไมมันไม่เหมือนเงินเดือน
รายได้จากการเทรดมาจากส่วนต่างราคา เมื่อคาดการณ์ทิศทางถูก และจัดการคำสั่งได้ดี แต่ต่างจากเงินเดือนตรงที่ ไม่มีใครการันตีรายได้ เดือนหนึ่งอาจกำไรหลายไม้ อีกเดือนอาจได้แค่เสมอตัว บางช่วงอาจติดลบ ดังนั้นอาชีพนี้ต้องวางแผนเหมือนธุรกิจ มีทุนทำงาน มีค่าใช้จ่าย มีช่วงขาขึ้น มีช่วงขาลง
ถ้าคิดจะ เทรด forex เป็น อาชีพ ต้องมีทักษะอะไรเป็นแกน
- ทักษะอ่านตลาดแบบพื้นฐานให้แน่น
ไม่จำเป็นต้องเก่งทุกอินดิเคเตอร์ แต่ต้องอ่านได้ว่า ตลาดเป็นเทรนด์ หรือไซด์เวย์ แนวรับแนวต้านสำคัญอยู่ตรงไหน แรงซื้อแรงขายกำลังชนะกันแบบไหน
- ทักษะทำระบบให้ทำซ้ำได้
ระบบไม่จำเป็นต้องซับซ้อน แต่ต้องตอบได้ชัดว่า เข้าเมื่อไร ออกเมื่อไร ตัดขาดทุนตรงไหน เสี่ยงต่อไม้เท่าไร ระบบที่ดีคือระบบที่ทำซ้ำได้แม้วันนั้นอารมณ์ไม่ดี
- ทักษะบริหารเงินและความเสี่ยง
อาชีพเทรดเดอร์จะอยู่ได้ด้วยการคุมความเสี่ยง มากกว่าการหากำไรระเบิด แนวคิดที่ใช้กันบ่อยคือ เสี่ยงต่อไม้เล็กมาก ยอมแพ้แบบเล็ก ๆ ปล่อยให้กำไรวิ่งตามแผน ไม่เพิ่มล็อตตามอารมณ์
- ทักษะจิตวิทยาและวินัย
อาชีพนี้ฆ่าคนด้วยอารมณ์มากกว่าด้วยกราฟ ความโลภทำให้เพิ่มล็อต ความกลัวทำให้ปิดกำไรเร็ว ความแค้นทำให้เอาคืนจนพัง วินัยคือสิ่งที่ทำให้ต่างระหว่างคนที่เทรดเป็นงาน กับคนที่เทรดเป็นการพนัน
ความจริงที่ต้องยอมรับก่อนลาออกจากงานประจำ
- ต้องมีสถิติยืนยัน ไม่ใช่ความรู้สึก
คนจำนวนมากกำไรช่วงหนึ่งแล้วคิดว่าเก่งแล้ว แต่พอเปลี่ยนสภาพตลาดก็พัง ก่อนคิดลาออก ต้องมีสถิติที่บอกว่า ระบบทำกำไรได้สม่ำเสมอ ดรอว์ดาวน์รับได้ ช่วงแย่สุดพอร์ตลงประมาณไหน ตัวเองรับแรงกดดันได้จริงไหม
- ต้องมีเงินสำรองค่าใช้จ่าย
ถ้ารายได้ไม่แน่นอน ต้องมีเงินสำรองอย่างน้อยหลายเดือน เพื่อไม่ให้กดดันจนเทรดผิด
- ต้องมีแผนการถอนเงิน
เทรดเป็นอาชีพไม่ได้แปลว่าปล่อยกำไรพอกไปเรื่อย ๆ ต้องมีระบบถอน เพื่อเปลี่ยนกำไรให้กลายเป็นเงินใช้ชีวิตจริง และลดการคืนกำไรให้ตลาดในช่วงแย่
วางโครงสร้างการเงินแบบคนทำอาชีพ
- แยกเงินทุนเทรดกับเงินใช้ชีวิต
เงินใช้ชีวิตไม่ควรไปปนกับบัญชีเทรด เพราะจะทำให้ตัดสินใจด้วยความกลัว
- ตั้งงบขาดทุนที่ยอมรับได้ต่อเดือน
ถ้าเดือนนี้ถึงลิมิตขาดทุน ให้หยุดก่อน การหยุดคือการรักษาธุรกิจ ไม่ใช่การยอมแพ้
- วางเป้ารายได้แบบสมจริง
อย่าวัดตัวเองจากคนโชว์กำไร เพราะไม่มีใครโชว์ช่วงแย่เท่ากับช่วงดี วิธีคิดที่ปลอดภัยกว่า คือ มองผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี ดูความสม่ำเสมอ ดูความเสี่ยงที่ใช้แลก
รูทีนการทำงานของเทรดเดอร์อาชีพ เป็นยังไง
- ก่อนตลาดคึกคัก
ดูภาพรวมกรอบใหญ่ ขีดแนวรับแนวต้านหลัก เช็กข่าวสำคัญ เขียนแผนว่าโซนไหนจะมองหาจังหวะ
- ระหว่างเทรด
รอให้เซ็ตอัปครบ กดตามกฎ ตั้ง stop loss ทันที ไม่ไล่ราคา ไม่เพิ่มไม้เพราะอารมณ์
- หลังเทรด
จดบันทึก ถ่ายภาพกราฟ สรุปว่าเข้าเพราะอะไร ออกเพราะอะไร ดูว่าพลาดตรงไหน นี่คือส่วนที่ทำให้โตเร็ว เพราะเป็นการเรียนจากข้อมูลจริง ไม่ใช่จากความจำ
เรื่องต้นทุนและเทคนิคที่กระทบคนทำอาชีพมากกว่ามือใหม่
- สเปรดและคอมมิชชั่น ถ้าเทรดถี่ ต้นทุนสะสมใหญ่กว่าที่คิด ต้องรู้ต้นทุนเฉลี่ยของตัวเองจริง ๆ
- สลิปเพจช่วงข่าว ถ้าเทรดช่วงข่าวบ่อย ต้องเผื่อการเติมคำสั่งที่คลาดเคลื่อน และต้องลดความเสี่ยง
- เลเวอเรจและมาร์จิน คนทำอาชีพมักคุมความเสี่ยงด้วยขนาดล็อต ไม่ใช่ไล่เลเวอเรจสูง ๆ เพื่อหวังรวยเร็ว
เส้นทางไต่ระดับจากพาร์ตไทม์ไปสู่ฟูลไทม์แบบไม่พัง
ระยะที่ 1 ฝึกและสร้างระบบ
ใช้เดโมหรือเงินเล็กมาก โฟกัสการทำตามระบบ สร้างบันทึกการเทรด
ระยะที่ 2 ทำผลลัพธ์ให้สม่ำเสมอ
เริ่มเก็บสถิติรายเดือน ดูดรอว์ดาวน์ ปรับระบบให้เรียบง่ายและทำซ้ำได้
ระยะที่ 3 เพิ่มทุนแบบมีแผน
เพิ่มทุนตามความสามารถ ไม่เพิ่มตามอารมณ์ กำหนดว่าถ้าเจอช่วงแย่จะลดความเสี่ยงยังไง
ระยะที่ 4 ค่อยคิดเรื่องออกจากงานประจำ
ต้องมีทั้งผลลัพธ์และเงินสำรอง และต้องมั่นใจว่าไลฟ์สไตล์ไม่บีบให้เทรดเพื่อหาเงินด่วน
ภาษีและกฎหมาย ที่คนอยากทำอาชีพไม่ควรมองข้าม
เรื่องภาษี และข้อกำหนดอาจแตกต่างตามประเทศ และรูปแบบรายได้ จึงควรศึกษากับแหล่งทางการหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี เพื่อจัดการให้ถูกต้อง หลักคิดง่าย ๆ คือ ทำบัญชีรายรับรายจ่ายให้ชัด เก็บหลักฐานให้ครบ และแยกเงินส่วนตัวออกจากเงินทุนเทรดให้เรียบร้อยตั้งแต่แรก
สัญญาณว่าเริ่มเข้าใกล้คำว่าอาชีพแล้วจริง ๆ
- เทรดตามแผนได้ต่อเนื่อง ไม่หลุดเพราะความโลภหรือความกลัว
- ขาดทุนเป็นระบบ ขาดทุนแล้วรู้เหตุผล และหยุดได้เมื่อถึงลิมิต
- ผลลัพธ์วัดได้ด้วยสถิติ ไม่ต้องเดาว่าเก่งหรือไม่เก่ง เพราะมีตัวเลขตอบ
- ใช้ชีวิตได้โดยไม่กดดันพอร์ต มีเงินสำรอง และมีแผน ทำให้ไม่ต้องเทรดเพื่อเอาตัวรอดในแต่ละวัน
สรุป เรื่อง เทรด forex เป็น อาชีพ
เทรด forex เป็น อาชีพ ทำได้จริง แต่ไม่ควรเริ่มจากความอยากหนีงาน หรืออยากรวยเร็ว ให้เริ่มจากทำให้พอร์ตไม่พังก่อน สร้างระบบที่ทำซ้ำได้ คุมความเสี่ยงให้เล็ก ทำบันทึก และสถิติจริง มีเงินสำรองค่าใช้จ่าย วางแผนถอนเงิน และแผนหยุดขาดทุน อาชีพนี้เหมือนทำธุรกิจส่วนตัว ถ้าจัดการดีมันไปได้ไกล แต่ถ้าข้ามขั้นตอน มันสอนหนักมาก
